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Neue Wege in der Finanzberatung

11.02.2010 - Die Branche der Finanzberater steht Kopf. Vor dem  Hintergrund sich ändernder Gesetze und Verordnungen müssen sich Experten der Finanz- und Immobilienwirtschaft in Deutschland neu positionieren. „Die Kunden haben das Vertrauen verloren“, so Prof. Dr. Michael Westendorf. Der Dozent der FOM Hochschule für Oekonomie & Management wurde jüngst als Experte vom Bundesministerium für Verbraucherschutz zur Entwicklung gesetzlicher Regulierungen hinzugezogen. Dabei sprach sich Westendorf deutlich für eine klare Trennung zwischen provisionsbasierter Vermittlung und unabhängiger Finanzberatung aus. Das für die objektive Beratung erforderliche Know-how vermittelt er im berufsbegleitenden Zertifikats-Studium „Sachverständiger für die Bewertung von Investition und Finanzierung“.  Dazu gehört auch eine für Berater wie Kunden effiziente und marktgängige Leistungs- und Vergütungsgestaltung.

Westendorf führte bereits 2002 eine entsprechende Grundlagenstudie durch und forscht seitdem zu diesem Thema. Darüber hinaus ist er als Gerichtsgutachter und öffentlich bestellter und vereidigter Sachverständiger tätig. Parallel zur Lehre an der FOM Hochschule für Oekonomie & Management leitet er das IFQ Institut für Finanzmarktforschung und Qualitätssicherung an der Universität Witten/Herdecke.

„Primäres Problem ist, dass ein Großteil der Kunden die Qualität einer Finanzberatung nicht einschätzen kann“, so der Experte. „Deshalb gilt es sowohl für den Gesetzgeber als auch für die Branche selbst, deutliche Qualitätsrichtlinien und mithin deutliche Signale der Glaubwürdigkeit zu senden.“ In erster Linie müsse sich die persönliche Qualität des Beraters messen lassen, um den Grad der Unabhängigkeit zu erkennen. „Der Kunde muss das weiße Schaf vom schwarzen Schaf unterscheiden können.“

Ob Immobilienerbschaft, Bonitätsauskunft, Vermögensauseinandersetzung oder Investitions- und Finanzie­rungsbeschluss – der Kunde strebt nach Planungs- und Entscheidungssicherheit. Sachverständige stehen in Deutschland für Transparenz und Werteorientierung im Rahmen glaubwürdiger Beratungsprozesse. Aus diesem Grund entwickelte Westendorf für die FOM Hochschule für Oekonomie & Management das neue Sachverständigen-Studium, mit dem sich Finanzberater gutachterlich weiterbilden. Sie lernen entsprechende finanzmathematische Methoden sowie die Fähigkeit, gewonnene Erkenntnisse verständlich, beispielsweise mittels finanzmathematisch gestützter Vergleichbarkeitsszenarien, dem Kunden gegenüber zu kommunizieren. „Professionals können nicht früh genug an die Methodik der gutachterlich gestützten Beratung herangeführt werden“, verdeutlicht Westendorf.

Vermehrt wenden sich auch Steuerberater und Rechtsanwälte dem Financial Consulting zu, wenn es beispielsweise um die Begleitung von Investition und Finanzierung oder um die Erstellung einer professionellen Selbstauskunft geht. Auch bei vermögensrechtlichen  Auseinandersetzungen zwischen Eheleuten oder Erben ist vielfach der Rechtsanwalt oder Steuerberater erster Ansprechpartner. „Für sie wie auch für Finanzmakler empfiehlt es sich, das Feld der unabhängigen Finanzberatung auf Honorarbasis zu besetzen und keineswegs zu vernachlässigen“, so Westendorf.

Das auf unabhängige Beratungs- und Gutachterleistungen ausgerichtete Zertifikats-Studium findet unter wissenschaftlicher Begleitung der FOM Hochschule für Oekonomie & Management in Kooperation mit dem IFQ Institut für Finanzmarktforschung und Qualitätssicherung statt und schließt mit einem Zertifikat ab. Beginn ist jeweils im März und September 2010. Dauer: sieben Monate. Die berufsbegleitende Qualifizierung richtet sich an Unternehmens- und Steuerberater, Finanz- und Immobilienmakler, Anwälte und Architekten sowie Banker und Controller. Betriebswirtschaftliche, juristische und psychologische Kenntnisse werden kombiniert mit finanzanalytischem und methodischem Sachverständigenwissen. Künftige Absolventen können in finanzwirtschaftlichen Fragen nicht nur präventiv beraten, sondern auch bei der Aufdeckung von Wirtschaftskriminalität helfen und als unabhängige Gutachter von Gerichten oder Versicherungen bestellt werden. Weitere Informationen unter www.fom-iom.de/qualifizierung-fuer-professionals-im-finanzwesen/sachverstaendiger-investionfinanzierung.html.